ہیج فنڈ کیا ہے | فیس ، ساخت اور حکمت عملی (انفوگرافکس کے ساتھ) کیلئے رہنما
ہیج فنڈ کی تعریف
ہیج فنڈ ایک جارحانہ طور پر سرمایہ کاری کرنے والا پورٹ فولیو ہے جو مختلف سرمایہ کاروں اور ادارہ جاتی سرمایہ کاروں کے فنڈ کی تلاوت کے ذریعے بنایا جاتا ہے اور مختلف اثاثوں میں سرمایہ کاری کرتا ہے جو عام طور پر مختلف رسک مینجمنٹ تکنیکوں اور ہیجنگ تکنیک کے ذریعہ اعلی خطرے کے بدلے میں اعلی منافع فراہم کرنے والے اثاثوں کا تالاب ہے۔
وضاحت
ان میں سرمایہ کاری کے ل you آپ کو بل گیٹس جیسا پیسہ درکار ہوتا ہے اور ان کا انتظام کرنے کے لئے آپ کو آئن اسٹائن جیسے دماغ کی ضرورت ہوتی ہے۔ استعمال شدہ متعدد حکمت عملیوں اور کچھ حیرت انگیز منافع پیدا ہونے کی وجہ سے ہیج فنڈز کی روشنی میں رہے ہیں۔ انہوں نے فنڈ کے روایتی شعبے کا مقابلہ ایک سخت چیلنج سے کیا ہے۔ انہوں نے روایتی شعبے سے زیادہ توجہ اور میڈیا کی دلچسپی راغب کی ہے۔ ہیج فنڈز کے بارے میں بھی آپ نے بہت کچھ سنا ہوگا۔
وہ اپنے منافع بخش معاوضے کے پیکیجوں کی وجہ سے باصلاحیت فنڈ مینیجرز کا پول حاصل کرنے میں کامیاب رہے ہیں۔ برسوں کے دوران ، انہوں نے دارالحکومت کا ایک بہت مضبوط بہاؤ اپنی طرف راغب کیا ہے۔
آپ کہہ سکتے ہیں کہ ہیج فنڈ ایک قسم کی سرمایہ کاری والی سرمایہ کاری ہے۔ لیکن کیا میوچل فنڈ ایک جیسا نہیں ہے؟ تو کیا ہیج فنڈ کو دوسروں سے مختلف بناتا ہے؟
اہم فرق یہ ہے:
ہیج فنڈز میں سرمایہ کاری صرف سرمایہ کاروں کے ایک محدود گروپ کے لئے کھلا ہے اور اس کی کارکردگی کو قطع نظر ریٹرن یونٹوں میں ماپا جاتا ہے۔
اگر آپ ہیج فنڈز کے نام سے جانا چاہتے ہیں تو ، ہیج (ہیجنگ) کی اصطلاحی معنی مجموعی خطرے کو کم کرنا ہے۔ یہ عام طور پر کسی ایسے اثاثہ کی پوزیشن لے کر کیا جاتا ہے جو موجودہ خطرے کو پورا کرنے میں مدد کرتا ہے۔
ہیج فنڈز کیسے کام کرتے ہیں؟
- یہ طویل اور مختصر مقامات دونوں لیتا ہے۔
- یہ ثالثی کا استعمال کرتا ہے۔
- اس میں غیر قیمت والی سیکیورٹیز کی خرید و فروخت بھی شامل ہے۔
- یہ اختیارات یا بانڈز کا کاروبار کرتا ہے۔
- اور بنیادی طور پر کسی بھی ایسے موقع پر سرمایہ کاری کرتا ہے جو مارکیٹ میں موجود ہو۔
- لہذا آپ کہہ سکتے ہیں کہ اس کا بنیادی مقصد اتار چڑھاؤ اور خطرے کو کم کرنا اور سرمائے کو محفوظ رکھنا ہے۔
جب کہ ہم خطرات کو کم کرنے کے بارے میں بات کر رہے ہیں ، آپ یہ جان کر حیرت زدہ رہ سکتے ہیں کہ ہیج فنڈز اسے کیسے کرتے ہیں۔ ایسا کرنے کے ل they ، وہ طرح طرح کے آلات استعمال کرتے ہیں اور حیرت انگیز طور پر بھی عجیب حکمت عملی رکھتے ہیں۔ وہ اپنی سرمایہ کاری کے اختیارات میں بھی لچکدار ہیں۔
میرا مطلب اس سے ہے کہ وہ مختصر فروخت ، بیعانہ ، مشتقات جیسے پٹس ، کالز ، آپشنز ، فیوچر وغیرہ استعمال کرسکتے ہیں۔
ٹھیک ہے ، یہ ایک جملے میں بہت سی مختلف چیزیں ہیں۔ تو آئیے اب آگے بڑھیں اور اس کی خصوصیات پر ایک نظر ڈالیں۔
ہیج فنڈز خصوصیات
ایک ہی عام اور بار بار چیز جس پر آپ ہیج فنڈز کے بارے میں دیکھیں گے وہ یہ ہے کہ وہ سرمایہ کاری کے منافع ، اتار چڑھاؤ اور خطرے کے لحاظ سے بہت زیادہ مختلف ہوتے ہیں۔
- ان میں سے کچھ میں غیر مارکیٹ منسلک واپسی کی فراہمی کی صلاحیت ہے۔
- ہیج فنڈز میں بڑے سرمایہ کار پنشن فنڈز ، اوقاف ، انشورنس کمپنیاں ، نجی بینک ، اور اعلی نیٹ مالیت ، افراد اور کنبے ہیں۔
- ہیج فنڈز کا انتظام تجربہ کار سرمایہ کار پیشہ ور افراد کرتے ہیں۔
- وہ ناجائز سرمایہ کاری ہیں۔
- ان کے پاس کوئی ضابطہ نہیں ہے۔
- وہ جارحانہ سرمایہ کاری کی حکمت عملی کو استعمال کرنے کے لئے جانا جاتا ہے۔
ہیج فنڈز تنظیم کا ڈھانچہ
- ہیج فنڈز کے ل The آپ کو جو اہم تنظیمی ڈھانچہ ملے گا وہی ایک جنرل / محدود شراکت ماڈل ہے۔
- یہاں کے عام شراکت دار فنڈ کو سنبھالنے کی ذمہ داری نبھانے میں شامل ہیں جبکہ لمیٹڈ پارٹنر شراکت میں سرمایہ کاری کرنے میں ملوث ہیں۔ تاہم محدود پارٹنر صرف ان کی ادائیگی میں کیپٹل رقوم کے لئے ذمہ دار ہیں۔
- نیز ، عام شراکت داروں کے ل used استعمال شدہ مخصوص ڈھانچہ محدود ذمہ داری کمپنی ہے۔ ایک محدود ذمہ داری کمپنی ایک بہاؤ کے ذریعہ ٹیکس کا ادارہ ہے اور سرمایہ کار ان کی سرمایہ کاری کی رقم کے ذمہ محدود ہوتے ہیں۔
ہیج فنڈ کیا ہے اس کی خاکہ نگاری کی نمائندگی کے لئے آپ انفوگرافک چیک کرسکتے ہیں۔
پڑھنے کا وقت: 90 سیکنڈ
ہیج فنڈز فیس کے ڈھانچے
ہیج فنڈ مینیجر کو دو قسم کی فیسوں سے معاوضہ دیا جاتا ہے:
- انتظام کا معاوضہ
- کارکردگی پر مبنی مراعات یافتہ فیس
منیجمنٹ فیس مینجمنٹ انڈر مینجمنٹ کے ذریعہ ماپا جاتا ہے اور عام طور پر اسے فنڈ کے سائز کی فیصد کے حساب سے سمجھا جاتا ہے۔ یہ فیس انتظامیہ کے تحت خالص اثاثوں میں 1-4 فیصد سے کہیں بھی ہوسکتی ہے ، تاہم ، 1-2 فیصد سب سے عام رینج دیکھا جاتا ہے۔
کارکردگی پر مبنی ترغیبی فیس ہیج فنڈ کے منافع میں 15٪ -20٪ ہوسکتی ہے۔
اعلی مراعات پر مبنی فیسوں کی وجہ سے ، ہیج فنڈ مینیجر ہمیشہ بینچ مارک کے منافع کو مات دینے کے بجائے مطلق منافع کا نشانہ بناتے ہوئے دکھائے جاتے ہیں۔
ہیج فنڈز میں سرمایہ کار
ہیج فنڈز میں بڑے سرمایہ کار درج ذیل ہیں:
- وظیفے کی رقم
- رفاہی بنیادیں
- یونیورسٹی اوقاف
- ہائی نیٹ مالیت کے افراد
ہیج فنڈ میں کم سے کم سرمایہ کاری کی ضروریات
یاد رکھیں کہ ہیج فنڈز ہر ایک کے ل. نہیں ہوتے ہیں۔ ہیج فنڈز میں سرمایہ کاری کے ل You آپ کو ایک منظور شدہ سرمایہ کار کی تعریف کو پورا کرنا ہوگا۔ اگر آپ مندرجہ ذیل تقاضے پورے کرتے ہیں تو آپ کو ایک منظور شدہ سرمایہ کار سمجھا جائے گا:
- $ 1 ملین سے زیادہ کی مجموعی مالیت ، جو اکیلا یا شریک حیات کے ساتھ مشترکہ طور پر ملکیت ہے۔
- پچھلے دو سالوں میں سے ہر ایک میں ،000 200،000 کمایا۔
- شریک حیات کے ساتھ مل کر گذشتہ دو سالوں میں سے ہر ایک میں ،000 300،000 کمائے۔
- مستقبل میں بھی اتنی ہی رقم کمانے کی معقول توقع ہے۔
ہیج فنڈز حکمت عملی
ہیجنگ کی حکمت عملی کی مختلف حدود ہیج فنڈز کے لئے دستیاب ہے۔ ان میں سے کچھ ذیل میں درج ہیں:
- لانگ / شارٹ ایکویٹی
- مارکیٹ غیر جانبدار
- انضمام ثالثی
- تبادلہ ثالثی
- دارالحکومت کی ساخت کا ثالثی
- فکسڈ انکم اربابت
- واقعہ پر مبنی
- عالمی میکرو
- صرف مختصر
آپ میں حکمت عملیوں کے بارے میں مزید جاننے کے لئے ہیج فنڈ حکمت عملی کے بارے میں ہمارے تفصیلی مضمون کے ذریعے جاسکتے ہیں۔
ہیج فنڈز اور باہمی فنڈز کے مابین کلیدی اختلافات
کارکردگی
باہمی فنڈز کی کارکردگی کو اس کے متعلقہ انڈیکس کے مقابلے میں ماپا جاتا ہے۔ مثال کے طور پر ، اس شعبے میں S&P 500 انڈیکس یا اسی طرح کے دوسرے باہمی فنڈز۔ جب کہ متعلقہ اشاریہ جات کم ہونے کے باوجود ہیج فنڈز سے منافع کمانے کی توقع کی جاتی ہے۔
ضابطہ
باہمی فنڈز انتہائی منظم ہیں۔ دوسری طرف ، ہیج فنڈز میوچل فنڈز کے مقابلے میں اتنے ریگولیٹ نہیں ہوتے ہیں۔
فیس
باہمی فنڈز کے معاملے میں ادا کی جانے والی فیسوں کا انحصار مینجمنٹ کے تحت اثاثوں کی فیصد پر ہے۔ ہیج فنڈز کی صورت میں ، مقررہ فیس کے ساتھ ساتھ مراعات یافتہ فیسیں بھی ہیں جو فنڈ مینیجرز کو ادا کی جاتی ہیں۔
غیر مستحکم حالات
جہاں باہمی فنڈز گرتے ہوئے بازاروں کے خلاف اپنے پورٹ فولیو کو بچانے کے قابل نہیں ہیں ، وہیں استعمال ہونے والی مختلف حکمت عملیوں کی وجہ سے ہیج فنڈز ایسا کرنے میں کامیاب ہیں۔
مستقبل کی کارکردگی
آپ یہ کہہ سکتے ہیں کہ باہمی فنڈز کی کارکردگی کا زیادہ تر انحصار ایکویٹی مارکیٹوں کی سمت پر ہے۔ ہیج فنڈز کے معاملے میں ، اگرچہ ، مستقبل کی کارکردگی اکوئٹی مارکیٹ کی سمت سے خاصی متاثر نہیں ہوتی ہے۔ ایک بار پھر کریڈٹ یہاں استعمال ہونے والی حیرت انگیز حکمت عملیوں کو جاتا ہے۔
ہیج فنڈز کے فوائد
- ہیج فنڈز کی اکثریت حیرت انگیز حکمت عملی رکھتی ہے جو ان کے دماغی فنڈ منیجرز نے تیار کیا تھا۔ اس کی وجہ سے ، فنڈز بڑھتی اور گرتی ہوئی ایکویٹی اور بانڈ مارکیٹ دونوں میں مثبت منافع حاصل کرنے میں کامیاب ہیں۔
- ہیج فنڈز کی حکمت عملی کی ایک وسیع رینج دستیاب ہے جو آپ کو اپنے سرمایہ کاری کے مقصد کو پورا کرنے میں مدد دے گی۔
- اگر آپ اپنے متوازن پورٹ فولیو میں ہیج فنڈز کو شامل کرتے ہیں تو مجموعی طور پر پورٹ فولیو رسک کو کم کرنا یقینی بنائیں۔
- سالوں کے شماریات اور ڈیٹا نے یہ ثابت کرنے میں مدد کی ہے کہ ہیج فنڈز روایتی سرمایہ کاری کے فنڈز کے مقابلے میں زیادہ منافع رکھتے ہیں اور مجموعی طور پر کم خطرہ ہے۔
- یہ ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کا حل ہے۔
- یہ پورٹ فولیو تنوع میں مدد کرتا ہے۔
ہیج فنڈز میں سرمایہ کاری کے لئے نکات
- ایک تسلیم شدہ سرمایہ کار بنیں -ایک منظور شدہ سرمایہ کار بننے کے ل You آپ کو کم سے کم سطح کی سرمایہ کاری اور آمدنی کو پورا کرنا ہوگا۔ سرمایہ کاری سے پہلے معلوم کریں کہ آپ کہاں کھڑے ہیں۔
- فیسیں جانیں -مینجمنٹ فیس 1٪ -2٪ کے درمیان ہوسکتی ہے اور مراعات یافتہ فیس 20٪ تک ہوسکتی ہے۔ فیسوں کو مناسب طریقے سے سمجھیں کیونکہ فیسوں سے آپ کی واپسی پر سرمایہ کاری بہت زیادہ متاثر ہوسکتی ہے۔
- فنڈ پراسپیکٹس کو سمجھیں -فنڈ پراسپیکٹس اور دیگر متعلقہ مواد کو صحیح طریقے سے دیکھیں۔ یقینی بنائیں کہ آپ شرائط و ضوابط ، خطرہ شامل ، حکمت عملی ، وقتی افق وغیرہ کو سمجھتے ہیں۔
- حدود جانیں اگر کوئی ہے -بازیافت کرنے کے مواقع اور لاک اپ پیریڈ کو مناسب طریقے سے سمجھیں۔
نتیجہ اخذ کرنا
تو اس کے بارے میں ہیج فنڈ کیا ہے جس میں مجھے حصہ ڈالنا پڑا۔ اب تک ہم ہیج فنڈز کے بارے میں جو کچھ سنا ہے اس سے ہم یہ کہہ سکتے ہیں کہ ہیج فنڈز اس سرمایہ کاری کی دنیا میں سرمایہ کاری کی جدید حکمت عملی لائے ہیں۔ اس نے سرمایہ کاری والے طبقہ کو ایک جوش و خروش کا ایک نیا احساس بخشا ہے۔
تو آپ کیا کہتے ہیں ، ایک اچھا انوسٹمنٹ آئیڈیا لگتا ہے؟
ہیج فنڈز سے متعلق دیگر دلچسپ مضامین
- ہیج تناسب کا حساب لگائیں
- ہیج فنڈ مینیجر بمقابلہ انویسٹمنٹ بینکنگ
- ہیج فنڈ کی نوکریاں
- ہیج فنڈ کے خطرات <
