پورٹ فولیو ریٹرن فارمولہ | کل پورٹ فولیو کی واپسی کا حساب لگائیں مثال
کل پورٹ فولیو کی واپسی کا حساب کتاب کرنے کا فارمولا
پورٹ فولیو ریٹرن فارمولے کا استعمال کل انفرادی اثاثوں پر مشتمل کل پورٹ فولیو کی واپسی کا حساب کتاب کرنے کے لئے کیا جاتا ہے جہاں فارمولہ پورٹ فولیو کے مطابق انفرادی اثاثہ پر حاصل کردہ انوسٹمنٹ پر منافع کا حساب لگا کر کل پورٹ فولیو میں ان کے متعلقہ وزن کی کلاس سے ضرب لگائی جاتی ہے۔ تمام نتائج کو ایک ساتھ شامل کرنا۔
پورٹ فولیو کی واپسی کو پورے پورٹ فولیو میں اس انفرادی اثاثہ کے وزن طبقے کے ساتھ انفرادی اثاثہ پر حاصل کی گئی انویسٹمنٹ ریٹرن کی پیداوار کے جوہر کے طور پر تعریف کی جاسکتی ہے۔ یہ پورٹ فولیو میں واپسی کی نمائندگی کرتا ہے نہ کہ انفرادی اثاثہ پر۔
متوقع واپسی کو پورٹ فولیو میں ہر اثاثے کے وزن (یعنی ڈبلیو کے ذریعہ نمائندگی کیا گیا ہے) کے ذریعہ ممکنہ نتائج (یعنی واپسی جس میں نیچے کی طرف سے نمائندگی کی جاتی ہے) کی پیداوار سے اس کا نتیجہ لگایا جاسکتا ہے ، اور اس کے بعد ان نتائج کی رقم کا حساب لگاتے ہوئے۔
Rپی = .ni = 1 ڈبلیومیں rمیں
جہاں ∑ni = 1 ڈبلیومیں = 1
- ڈبلیو ہر ایک اثاثے کا وزن ہے
- r کسی اثاثہ کی واپسی ہے
پورٹ فولیو ریٹرن کا حساب کتاب (مرحلہ بہ بہ)
پورٹ فولیو کی واپسی کا حساب کتاب بہت آسان ہے لیکن اس پر تھوڑی سی توجہ کی ضرورت ہے۔
- مرحلہ نمبر 1: انفرادی اثاثہ واپسی حاصل کریں جس میں فنڈز کی سرمایہ کاری کی گئی ہو۔ مثال کے طور پر ، اگر کسی سرمایہ کار نے ایکویٹی میں سرمایہ کاری کی ہے تو کسی کو پوری واپسی کا حساب لگانے کی ضرورت ہوگی جو عبوری نقد بہاؤ سمیت پوری واپسی ہے جو ایکویٹیٹی کی صورت میں ہوگی منافع
- مرحلہ 2: انفرادی اثاثے کے وزن کا حساب لگائیں جس میں فنڈز کی سرمایہ کاری کی جاتی ہے۔ اس مجموعی فنڈ کے ذریعہ اس اثاثہ کی سرمایہ کاری کی رقم کو تقسیم کرکے کیا جاسکتا ہے۔
- مرحلہ 3: قدمی 1 میں وزن کے ساتھ جو حساب کتاب کیا جاتا ہے اس کی واپسی کی مصنوعات لیں۔
- مرحلہ 4: تیسرا مرحلہ اس وقت تک دہرایا جائے گا جب تک کہ تمام اثاثوں کا حساب کتاب مکمل نہ ہوجائے۔ تب آخر کار ہمیں انفرادی اثاثہ جات کے تمام انفرادی اثاثوں کی مصنوعات کو اس کے وزن کی کلاس کے ذریعہ شامل کرنے کی ضرورت ہے جو پورٹ فولیو کی واپسی ہوگی۔
مثالیں
آپ یہ پورٹ فولیو ریٹرن فارمولہ ایکسل ٹیمپلیٹ ڈاؤن لوڈ کرسکتے ہیںمثال # 1
اے بی سی لمیٹڈ پر غور کریں ایک اثاثہ جات کی انتظامی کمپنی نے گذشتہ سال ان کی واپسی کے ساتھ 2 مختلف اثاثوں میں سرمایہ کاری کی ہے۔ آپ کو پورٹ فولیو ریٹرن حاصل کرنے کی ضرورت ہے۔
حل:
ہمیں انفرادی اثاثہ کی واپسی اور اس کے ساتھ ساتھ سرمایہ کاری کی رقم بھی دی جاتی ہے ، لہذا پہلے ہم وزن درج ذیل کے طور پر تلاش کریں گے ،
- وزن (اثاثہ کلاس 1) = 1،00،000.00 / 1،50،000.00 = 0.67
اسی طرح ، ہم نے اثاثہ کلاس 2 کے وزن کا حساب لگایا ہے
- وزن (اثاثہ کلاس 1) = 50،000.00 / 1،50،000.00 = 0.33
اب پورٹ فولیو کی واپسی کے حساب کتاب کے ل we ، ہمیں اثاثہ کی واپسی کے ساتھ وزن میں کئی گنا اضافہ کرنے کی ضرورت ہے اور پھر ہم ان منافعوں کا خلاصہ کریں گے۔
- ڈبلیومیںRمیں (اثاثہ کلاس 1) = 0.67 * 10٪ = 6.67٪
اسی طرح ، ہم نے W کا حساب لگایا ہےمیںRمیں اثاثہ کلاس 2 کے لئے
- ڈبلیومیںRمیں (اثاثہ کلاس 2) = 0.33 * 11٪
- =3.67%
پورٹ فولیو کی واپسی کا حساب کتاب مندرجہ ذیل ہے۔
پورٹ فولیو واپسی
پورٹ فولیو کی واپسی 10.33٪ ہوگی
مثال # 2
جے پی مورگن کا سب سے بڑی سرمایہ کاری بینکاری فرم کا تعاقب کرتے ہوئے مختلف اثاثوں کی کلاسوں میں متعدد سرمایہ کاری کی گئی۔ کمپنی کے چیئرمین مسٹر ڈیمون فرم کے ذریعہ کی جانے والی مجموعی سرمایہ کاری کے منافع کو جاننے میں دلچسپی رکھتے ہیں۔ آپ کو پورٹ فولیو ریٹرن کا حساب لگانا ضروری ہے۔
حل:
ہمیں یہاں صرف مارکیٹ کی تازہ ترین قیمت دی گئی ہے اور براہ راست کوئی ریٹرن نہیں دیا گیا ہے۔ لہذا ، سب سے پہلے ، ہمیں انفرادی اثاثوں پر ریٹرن کا حساب لگانے کی ضرورت ہے۔
ضرورت سے زیادہ واپسی پر پہنچنے کے ل We ہمیں سرمایہ کاری کی رقم کو مارکیٹ ویلیو سے گھٹانے کی ضرورت ہے اور پھر انویسٹمنٹ کی رقم کے ذریعہ تقسیم کرنے سے ہماری واپسی انفرادی اثاثہ پر برآمد ہوگی۔
نوٹ: تفصیلی حساب کتاب کے لئے براہ کرم ایکسل ٹیمپلیٹ سے رجوع کریں۔
ہمارے پاس اب انفرادی اثاثہ کی واپسی ہے اور اس کے ساتھ ساتھ اس سرمایہ کاری کی رقم بھی ہے اور اب ہم سرمایہ کاری کی رقم کا استعمال کرتے ہوئے وزن کا پتہ لگاسکیں گے ، نہ کہ مارکیٹ کی قیمت کو مندرجہ ذیل ،
مساوات کا وزن = 300000000/335600000 = 0.3966
اسی طرح ، ہم نے باقی تمام تفصیلات کے وزن کا حساب لگایا ہے۔
اب پورٹ فولیو کی واپسی کے حساب کتاب کے ل we ، ہمیں اثاثہ کی واپسی کے ساتھ وزن میں کئی گنا اضافہ کرنے کی ضرورت ہے اور پھر ہم ان منافعوں کا خلاصہ کریں گے۔
پورٹ فولیو کی واپسی کا حساب کتاب مندرجہ ذیل ہے۔
پورٹ فولیو واپسی
لہذا جے پی مورگن نے حاصل کردہ پورٹ فولیو کی واپسی 21.57٪ ہے
مثال # 3
گوتم ایک فرد ہے جس نے حال ہی میں مارکیٹ میں سرمایہ کاری شروع کردی ہے۔ اس نے XYZ اسٹاک میں 100،000 میں سرمایہ کاری کی ہے اور اسے ایک سال ہوا ہے اور اس کے بعد سے اسے 5 ہزار کا منافع ملا ہے اور XYZ اسٹاک کی موجودہ مارکیٹ ویلیو 10٪ کے پریمیم پر ٹریڈ کررہی ہے۔ نیز ، اس نے 20،000 میں فکسڈ ڈپازٹ میں سرمایہ کاری کی ہے اور بینک اس پر 7٪ ریٹرن مہیا کرتا ہے۔ اور آخر میں ، اس نے اپنے آبائی شہر میں زمین میں 500،000 میں سرمایہ کاری کی ہے اور موجودہ مارکیٹ ویلیو 700،000 ہے۔ اس نے پورٹ فولیو کی واپسی کا حساب کتاب کرنے کے لئے آپ سے رابطہ کیا ہے۔
حل:
ہمیں یہاں صرف مارکیٹ کی تازہ ترین قیمت دی گئی ہے اور براہ راست کوئی ریٹرن نہیں دیا گیا ہے۔ لہذا ، پہلے ، ہمیں انفرادی اثاثوں پر ریٹرن کا حساب لگانے کی ضرورت ہے۔
ضرورت سے زیادہ واپسی پر پہنچنے کے ل We ہمیں سرمایہ کاری کی رقم کو مارکیٹ ویلیو سے گھٹانے کی ضرورت ہے اور پھر انویسٹمنٹ کی رقم کے ذریعہ تقسیم کرنے سے ہماری واپسی انفرادی اثاثہ پر برآمد ہوگی۔
نوٹ: تفصیل کے حساب کتاب کے لئے براہ کرم ایکسل ٹیمپلیٹ سے رجوع کریں۔
اب ہمارے پاس انفرادی اثاثہ واپسی ہے اور اس کے ساتھ ساتھ اس سرمایہ کاری کی رقم بھی ہے اور اب ہم سرمایہ کاری کی رقم کا استعمال کرتے ہوئے وزن معلوم کریں گے نہ کہ مارکیٹ کی قیمت کو۔
- وزن (XYZ اسٹاک) = 1،00،000 / 6،20،000 = 0.1613
اسی طرح ، ہم نے دوسرے تفصیلات کے ل the وزن کا حساب بھی لگایا ہے۔
اب پورٹ فولیو کی واپسی کے حساب کتاب کے ل we ، ہمیں اثاثہ کی واپسی کے ساتھ وزن میں کئی گنا اضافہ کرنے کی ضرورت ہے اور پھر ہم ان منافعوں کا خلاصہ کریں گے۔
(XYZ اسٹاک) ڈبلیومیںRمیں = 0.15 * 0.1613 = 2.42%
اسی طرح ، ہم نے W کا حساب لگایامیںRمیں دوسرے خاص طور پر بھی۔
پورٹ فولیو کی واپسی کا حساب کتاب مندرجہ ذیل ہے۔
پورٹ فولیو واپسی
لہذا مسٹر گوتم نے کمایا پورٹ فولیو ریٹرن 35.00٪ ہے
متعلقہ اور استعمال
پورٹ فولیو کے متوقع واپسی فارمولے کے تصور کو سمجھنا بہت ضروری ہے کیوں کہ وہ ان سرمایہ کار استعمال کریں گے تاکہ وہ ان فنڈز میں جو فائدہ یا نقصان ہوسکتے ہیں اس کا انکشاف کرسکیں۔ اس متوقع واپسی فارمولے کی بناء پر کوئی سرمایہ کار کوئی فیصلہ کرسکتا ہے کہ وہ اپنے ممکنہ منافع کو دیکھتے ہوئے کسی اثاثہ میں سرمایہ کاری کرے۔
مزید یہ کہ ایک سرمایہ کار بھی کسی پورٹ فولیو میں اثاثے کے وزن کے بارے میں فیصلہ کرنے کے قابل ہوگا یعنی فنڈز کے کس تناسب پر سرمایہ کاری کی جائے اور پھر مطلوبہ تبدیلی کی جائے۔
اس کے علاوہ ، کوئی سرمایہ کار انفرادی اثاثہ کی درجہ بندی کے لئے متوقع واپسی فارمولے کا استعمال کرسکتا ہے اور بالآخر اس رقوم کے مطابق فنڈز کی سرمایہ کاری کرسکتا ہے اور آخر کار اسے اپنے پورٹ فولیو میں شامل کرسکتا ہے۔ دوسرے لفظوں میں ، وہ اس اثاثہ والے طبقے کے وزن میں اضافہ کرے گا جس کی متوقع واپسی زیادہ ہے۔
