پورٹ فولیو مینیجر (مطلب) | پورٹ فولیو منیجر بالکل ٹھیک کیا کرتا ہے؟
پورٹ فولیو منیجر کا مطلب ہے
ایک پورٹ فولیو مینیجر ایک ایگزیکٹو ہوتا ہے جو گاہکوں کے مالی اور سرمایہ کاری سے متعلقہ مقاصد کو پورا کرنے اور کم سے کم ممکنہ خطرہ کے ساتھ مؤکل کے زیادہ سے زیادہ فائدہ کے لئے کام کرنے کے بنیادی مقصد کے ساتھ سرمایہ کاری کے فیصلے کرنے اور انویسٹمنٹ پورٹ فولیو کا انتظام کرنے کی ذمہ دار ہوتا ہے۔
ذیل میں ایک پورٹ فولیو مینیجر کے افعال ، کردار اور ذمہ داریوں کی فہرست ہے۔
- کسی فرد کی ترجیحات ، عمر ، رسک بھوک ، آمدنی کی سطح وغیرہ کی بنیاد پر بہترین سرمایہ کاری کے منصوبے کا فیصلہ کرنا۔
- سرمایہ کار کو دستیاب سرمایہ کاری کی اقسام ، متوقع منافع اور اس میں ملوث خطرات کے بارے میں آگاہ کریں۔
- موکل کے ساتھ رابطے میں رہیں اور مستقل بنیاد پر اسے اپ ڈیٹ کرتے رہیں۔
- مؤکل کے ساتھ شفاف اور دیانت دار بنو۔
- صحیح وقت پر اچھ decisionsے فیصلے کرنے کے قابل ہوجائیں۔
- معاشی میدان میں ہونے والی تازہ ترین تبدیلیوں سے خود کو تازہ رکھیں۔
- پچھلے مؤکل کی طرح کے منصوبے کی تجویز کرنے کی بجائے ذاتی نوعیت کی سرمایہ کاری کے منصوبے میں تعاون کریں کیونکہ افراد مختلف ہوتے ہیں۔
- انہیں کسی خاص سرمایہ کاری کے ل un غیر جانبدار رہنا چاہئے ، اعلی کمیشن کی تلاش نہیں کرنی چاہئے بلکہ مؤکلوں کے بہترین مفادات کے ل work کام کرنا چاہئے۔
- انہیں وقتا فوقتا مارکیٹ میں اتار چڑھاو پر نظر رکھنا چاہئے اور اس کے مطابق انویسٹر کو رہنمائی کرنے کے قابل ہونا چاہئے۔
ان سب کے علاوہ ، انھوں نے سرمایہ کار کو یہ واضح کرنا ہوگا کہ چاہے جتنی بھی منصوبہ بندی کی جائے ، ایسے ناگزیر حالات پیدا ہوں گے جو سرمایہ کاری کے دوران پیدا ہوسکتے ہیں اور یہ کہ سرمایہ کار کو تیار رہنا چاہئے اور اس سے نمٹنے کے لئے کافی فنڈز موجود ہوں گے۔
پورٹ فولیو منیجر بالکل ٹھیک کیا کرتا ہے؟
ہم پورٹ فولیو مینجمنٹ کے عمل کو چھ مراحل / مراحل میں تقسیم کرسکتے ہیں۔
مرحلہ نمبر 1: مؤکل کا مقصد معلوم کریں۔
مرحلہ 2: سب سے موزوں اثاثہ کلاس منتخب کریں۔
مرحلہ 3: اسٹریٹجک اثاثوں کے مختص کروانا یعنی مناسب اثاثہ کلاسوں کے لئے وزن طے کرنا۔
مرحلہ 4: حکمت عملی سے متعلق اثاثوں کی الاٹمنٹ کیج.۔ اس سے مراد پورٹ فولیو میں وزن کو ایڈجسٹ کرنا ہے۔
مرحلہ 5: رسک کا انتظام کریں۔
مرحلہ 6: دارالحکومت کے اثاثوں کی قیمتوں کا تعین کرنے والے ماڈل کا استعمال کرتے ہوئے کارکردگی کی پیمائش کریں۔ یہ الفا (α) - متوقع واپسی ، بیٹا (β) - منظم خطرہ ، اور بقایا خطرہ کے حساب سے کیا جاسکتا ہے۔
اب جب ہم نے منیجر کی بڑی ذمہ داریوں کو سیکھ لیا ہے ، تو آئیے ہمیں اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرنے کے لئے پورٹ فولیو مینیجر کی کچھ خصوصیات کے بارے میں جاننا چاہئے:
- بات چیت کرنے کی قابلیت یعنی بات چیت کی مضبوط قابلیت
- مارکیٹ کی کارکردگی کی توقع
- صبر
- فیصلہ کن ہونا
- خیالات پیدا کرنے کی صلاحیت
- خود استحکام
- مسابقتی روح
- جذباتی توازن
- تجزیاتی قابلیت
پورٹ فولیو مینیجر کی اقسام
مندرجہ ذیل ایک پورٹ فولیو مینیجر کی اقسام ہیں۔
# 1 - وہ خدمت کرنے والے مؤکلوں پر اڈے
- انفرادی کلائنٹ
- ادارہ گاہک
جو بھی گاہک ان کی خدمت کرتے ہیں ان کی نوعیت کچھ بھی ہو ، مقصد کا مقصد تبدیل نہیں ہوتا ہے۔ یہ متعلقہ مؤکل کی ضروریات اور مالی اہداف کو پورا کرنا ہو گا۔
# 2 - نقطہ نظر کی بنیاد پر
- فعال نقطہ نظر - ایک فعال نقطہ نظر والا مینیجر جارحانہ ہوگا اور مارکیٹ کی واپسی کو مات دینے کی کوشش کرے گا۔
- غیر فعال نقطہ نظر - ایک غیر فعال نقطہ نظر والا مینیجر وہ عام طور پر اسٹاک خریدنے کو ترجیح دیتا ہے جو مارکیٹ کی کارکردگی کو ظاہر کرتا ہے یعنی مارکیٹ انڈیکس۔ جب اس طرح کے نقطہ نظر پر عمل کیا جاتا ہے تو ، سرمایہ کار مارکیٹ انڈیکس کے برابر منافع کی توقع کرتے ہیں۔
پورٹ فولیو منیجر کی مثال
آئیے ایک عددی مثال کی مدد سے ایک پورٹ فولیو مینیجر کے کام کو سمجھیں:
آپ یہ پورٹ فولیو منیجر ایکسل ٹیمپلیٹ ڈاؤن لوڈ کرسکتے ہیںایک پورٹ فولیو مینیجر ہے ، کہتے ہیں کہ کے کے پاس سرمایہ کاری کے محکموں کا انتظام کرنے کا تجربہ ہے اور وہ محسوس کرتے ہیں کہ وہ مارکیٹ انڈیکس پر عمل کرنے کے بجائے مناسب حکمت عملی پر عمل پیرا ہوسکتے ہیں اور نتائج حاصل کرسکتے ہیں۔ وہ ایک فعال نقطہ نظر کے بعد ایک مینیجر ہے ، یا ہم کہہ سکتے ہیں کہ وہ ایک جارحانہ پورٹ فولیو مینیجر ہے۔
حل:
پورٹ فولیو ویلیو کا حساب کتاب ہوگا۔
کے کے صارفین کے تقاضوں اور خطرے کی بھوک کے مطابق ، وہ ایک سرمایہ کاری فرم سے دوسرے میں پورٹ فولیو کی کل قیمت برقرار رکھنے کا انتظام کرسکتا ہے۔
پورٹ فولیو مینیجر کے فوائد
مینیجر کے ذریعہ پورٹ فولیو مینجمنٹ میں مدد ملتی ہے:
- سرمایہ کاری میں تباہی سے بچنا۔
- پورٹ فولیو میں اتار چڑھاؤ کو کم کرکے خطرات کو کم کرنا۔
- فنڈز کی زیادہ سے زیادہ رقم مختص کرنا۔
اہم نکات
منیجر کے ذریعہ استعمال کی جانے والی مختلف سرمایہ کاری کی طرزیں یہ ہیں۔
مالی مشیر بمقابلہ پورٹ فولیو مینیجر اختلافات
اصطلاحات '' مالیاتی مشیر '' اور '' پورٹ فولیو مینیجر '' اکثر مترادف استعمال ہوتے ہیں۔ لیکن دونوں میں اختلافات ہیں۔ آئیے اب اختلافات سیکھیں:
| فرق کا نقطہ | مالی مشیر | پورٹ فولیو مینیجرز | ||
| کردار | وہ مؤکل کے طویل مدتی مالی مقاصد کی حمایت نہیں کرتے ہیں۔ مالیاتی مشیر اپنے مؤکلوں کی مالی حالت کی بنیاد پر تجویز کرتے ہیں۔ | پورٹ فولیو مینیجر کا کام مؤکل کے مالی اور سرمایہ کاری سے متعلق مقاصد کا خیال رکھنا ہے۔ | ||
| ڈیوٹی | مالیاتی مشیر موکل پر کسی ٹرسٹ کے ذریعہ قانونی طور پر پابند نہیں ہوتے ہیں۔ | وہ قانونی طور پر مؤکل کے بہترین مفاد میں کام کرنے کے لئے ایک ٹرسٹ کے پابند ہیں۔ | ||
| فیس | وہ ان مصنوعات کی بنیاد پر فیس اور کمیشن حاصل کرتے ہیں جو ان کے ذریعہ موکل کو فروخت کی جاتی ہیں۔ | وہ ان کے زیر انتظام اثاثوں کی فیصد کے حساب سے فیس وصول کرتے ہیں۔ | ||
| مینجمنٹ | ان کو بڑھاوا دینے کے ل to وہ کبھی کبھی اوورٹرایڈ کرنے پر مجبور ہوسکتے ہیں۔ | چونکہ انہیں کمیشن نہیں ملتا ہے ، لہذا وہ ان مصنوعات کی نگرانی کرنے کی کوشش نہیں کرتے جو ایسی مصنوعات کے کلائنٹ کے لئے مفید نہیں ہیں جو ان کے بہترین مفاد میں نہیں ہیں۔ |
سرمایہ کار ، حقیقت میں ، ان کے وقتا manage فوقتا income آمدنی ، فوائد اور بچت کے انتظام کے ل portfolio مالیاتی مشیروں سے زیادہ پورٹ فولیو مینیجرز کو ترجیح دیتے ہیں۔
نتیجہ اخذ کرنا
خلاصہ یہ کہ پورٹ فولیو منیجر کا کردار ادا کرنا بہت ہی مشکل خطرہ ہے لیکن اسی کے ساتھ ساتھ ، یہ انعامات بھی مناسب طور پر پیش کرتا ہے۔ یہ چیلنجوں کی ایک وسیع رینج کے ساتھ ساتھ ترقی ، کمائی اور سیکھنے کے مواقع بھی پیش کرتا ہے۔ جو شخص خطرے اور تیاریاں لینے میں بہت زیادہ وقت تحقیق پر خرچ کرنے کے لness تیار کرتا ہے ، مالی منڈیوں کے ل a ذائقہ رکھتا ہے ، اور تجزیہ کرنے کی اہلیت رکھتا ہے وہ مناسب کورسز کی پیروی کرسکتا ہے جس کی وجہ سے وہ پورٹ فولیو منیجر بن سکتا ہے۔
