ایس آئی پی کی مکمل شکل (تعریف ، فوائد) | ایس آئی پی کیسے کام کرتی ہے؟
ایس آئی پی کا مکمل فارم (نظامی سرمایہ کاری کا منصوبہ)
ایس آئی پی کی مکمل شکل یعنی سرمایہ کاری کا ایک منصوبہ ان سرمایہ کاری کے طریقوں میں سے ایک ہے جس میں ایک سرمایہ کار مارکیٹ میں دستیاب متعدد میوچل فنڈ اسکیموں میں مستقل رقم ڈال سکتا ہے ، وقفہ وقفہ ماہانہ یا سہ ماہی ہوتا ہے اور اسی وقت ، دوہری فوائد سے لطف اندوز ہوتا ہے۔ اسٹاک مارکیٹ کی اعلی واپسی اور قرض مارکیٹ کی مکمل حفاظت۔
وضاحت
- اسٹاک مارکیٹ میں اتار چڑھاؤ اور سرمایہ کاری کے وقت نے منظم سرمایہ کاری کے منصوبے کو جنم دیا ہے۔ یہ اسٹاک مارکیٹ میں سرمایہ کاری کا ایک مقبول ترین طریقہ ہے ، کمپنی کے بنیادی اصولوں کی فکر کیے بغیر ، جیسے پیشہ ور افراد ہی ان کا انتظام کر رہے ہیں۔
- یہ سرمایہ کاری میں مستقل مزاجی کے بنیادی اصول پر کام کرتا ہے۔ بینکوں میں بار بار جمع ہونے والی رقم کی طرح ، ایک مقررہ رقم ، جس کے بارے میں ایک سرمایہ کار فیصلہ کرتا ہے ، منتخب وقفوں پر اس کے بینک اکاؤنٹ سے کٹوتی ہوجاتا ہے۔
یہ کیسے کام کرتا ہے؟
- جب کوئی سرمایہ کار میوچل فنڈ کو رقم ادا کرتا ہے تو ، فنڈ ادائیگی کرنے والے کو یونٹ (کمپنی میں حصص کی طرح) قیمت پر مختص کرتا ہے ، جسے نیٹ اثاثہ قیمت یا این اے وی کے نام سے جانا جاتا ہے۔ NAV مارکیٹ کے جذبات پر منحصر ہے اور اگر NAV کم ہے اور جب مارکیٹ میں اضافہ ہورہا ہے تو سرمایہ کاروں کو زیادہ یونٹ ملیں گے۔
- این اے وی کے اس اضافے اور کم ہونے سے سرمایہ کاری کا اوسط فائدہ ہوتا ہے ، جو سرمایہ کار کو خطرناک قلیل مدتی فوائد کے مقابلہ میں اچھی طویل مدتی واپسی حاصل کرنے میں مدد دیتا ہے۔ میوچل فنڈ انڈسٹری میں یہ تصور سرمایہ کاری کی لاگت کو اوسط کرنے یا اوسط کرنے کی طاقت کے طور پر جانا جاتا ہے۔
- جیسے ہی فنڈ جمع ہوتا ہے اور دوبارہ سرمایہ کاری ہوتی ہے ، سرمایہ کار ایس آئی پی کا ایک اور فائدہ حاصل کرتا ہے ، جس کو کمپاؤنڈنگ کی طاقت کہا جاتا ہے۔
ایس آئی پی میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
باہمی فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا کوئی بوجھل عمل نہیں ہے۔ کمپاؤنڈنگ اور اچھ returnsے منافع کے فوائد حاصل کرنے کے ل It اسے جلد از جلد شروع کرنے کا مشورہ دیا جاتا ہے۔
نظاماتی سرمایہ کاری کا منصوبہ شروع کرنے کے اقدامات
منظم سرمایہ کاری کے منصوبے میں کیوں سرمایہ لگائیں؟
# 1 - تنوع کے فوائد حاصل کریں
یہ اسٹاک مارکیٹوں میں سرمایہ کاری کا بنیادی اصول ہے۔ اپنے سیب کو ایک ٹوکری میں مت رکھیں۔ باہمی فنڈز اسی اصول پر کام کرتے ہیں۔ اسٹاک مارکیٹوں کے برعکس جہاں ایک کمپنی کے حصص میں بڑی تعداد میں فنڈز بلاک ہوجاتے ہیں ، یہاں باقاعدہ سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کی رقم متعدد کمپنیوں میں لگائی جاتی ہے ، جس کے نتیجے میں صارفین کو بہتر منافع ملتا ہے۔
# 2 - پیشہ ورانہ ہاتھوں میں پیسہ
اسٹاک مارکیٹ کے برعکس جس میں کوئی سرمایہ کار کمپنی کے بنیادی اصولوں سے واقف ہو جس میں وہ سرمایہ کاری کررہا ہے ، یہاں فنڈ کا انتظام پیشہ ور افراد کر رہے ہیں جو صنعت میں ٹن تجربات کرتے ہیں۔ لہذا ، جس چیز کی آپ کو ضرورت ہے وہ رقم ہے ، باقی ان کا خیال رکھیں گے۔
# 3 - آپ کی گاڑی میں ایک وقتی ایندھن بھرنے کے بعد سسٹماٹک سرمایہ کاری کا منصوبہ کم ہے
آپ کو بہت زیادہ رقم کی ضرورت نہیں ہے ، آپ کو صرف مالی ضبط کی ضرورت ہے۔ منظم سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کی رقم بہت معمولی رقم سے شروع ہوتی ہے اور آپ کے بینک اکاؤنٹ سے باقاعدگی سے کٹوتی ہوجاتی ہے۔ آپ کو میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کے لئے الگ بجٹ بنانے کی ضرورت نہیں ہے۔
منظم سرمایہ کاری کے منصوبے میں کب سرمایہ کاری کی جائے؟
یہاں انگوٹھے کا کوئی قاعدہ نہیں ہے جو باہمی فنڈز میں سرمایہ کاری کے لئے بہترین وقت کی تعریف کرتا ہے۔ پہلے ، بہتر. کالج جانے والے طلباء سمیت سب کو باہمی فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کی ترغیب دی جارہی ہے۔ ماضی کے رجحانات اور تجربات کے مطابق ، کسی کو باہمی فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا چاہئے ، جب
- این اے وی کم ہے کیونکہ اس کے نتیجے میں کم قیمت پر یونٹوں کی ایک بڑی تعداد حاصل ہوگی
- اسٹاک مارکیٹ نچلے حصے میں تجارت کر رہا ہے
- قرض کے آلات پر سود کی شرح سب سے زیادہ ہے۔
ایس آئی پی کے بارے میں دلچسپ حقائق
# 1 - چھوٹا شروع کریں اور بڑا کمائیں
باہمی فنڈز کمپاؤنڈ کرنے کی طاقت کو گھیر دیتے ہیں۔ وہ متعدد سرمایہ کاروں سے ایس آئی پیز کی شکل میں تھوڑی مقدار لیتے ہیں اور ان سرمایہ کاری سے حاصل ہونے والی آمدنی میں سرمایہ کاری کرتے رہتے ہیں (جب میوچل فنڈ کی نوعیت نمو ہوتی ہے) ، جس کا نتیجہ ضرب عضب ہوتا ہے ، پختگی کے وقت اچھ returnsی منافع ملتا ہے۔
# 2 - اوسطا اصول
جب اسٹاک مارکیٹ میں تیزی ہے تو ، اس کا نتیجہ اعلی NAV میں ہوتا ہے ، جس کے نتیجے میں کم یونٹ ہوتے ہیں۔ اس کے برخلاف ، جب اسٹاک مارکیٹ میں مندی ہے ، تو اس کا نتیجہ کم این اے وی ہوتا ہے ، جس کے نتیجے میں زیادہ یونٹ سرمایہ کار کے ہاتھ میں ہوتے ہیں۔ یہ اعلی اور کم NAV مارکیٹ کے منفی اثرات کو غیر موثر بناتا ہے ، جس سے مجموعی طور پر سرمایہ کار کے لئے فائدہ مند مقام پیدا ہوتا ہے۔
# 3 - بین الاقوامی جانا
عالمگیریت کی وجہ سے ، اب میوچل فنڈز عالمی سطح پر جارہے ہیں ، اس طرح آپ کی منظم سرمایہ کاری منصوبے کی رقم بین الاقوامی منڈیوں میں بھی داخل ہورہی ہے ، جو آپ کو بین الاقوامی تبدیلیوں کی وجہ سے حاصل ہونے والے فوائد کو حاصل کرنے میں مدد فراہم کررہی ہے۔
فوائد
# 1 - ٹیکس سے فائدہ
حکومت اپنے شہریوں کو ٹیکس ریٹرن میں کٹوتیوں کی صورت میں مراعات دے کر ، سرمایہ کاری کا باقاعدہ منصوبہ بندی کرنے کی ترغیب دیتی ہے۔
# 2 - سہولت
چونکہ فوڈ آرڈرنگ آن لائن اور آسان ہوچکا ہے ، ایس آئی پیز کا بھی یہی حال ہے۔ اگر آپ باقاعدہ سرمایہ کاری کے منصوبے کے لئے اندراج کرنا چاہتے ہیں تو ، آپ اسے دنیا کے کسی بھی حصے سے شروع کرسکتے ہیں۔ اگر آپ بند کرنا چاہتے ہیں تو پھر کوئی پریشانی نہیں ہوگی۔ منظوری کے طویل عمل کا انتظار کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ ایک آن لائن درخواست جمع کروائیں اور یہ ہو رہا ہے۔
# 3 - لاک ان مدت نہیں ہے
ان ٹیکس فنڈز کو چھوڑ کر جس پر انکم ٹیکس گوشواروں میں کٹوتی دستیاب ہے ، تمام فنڈز سرمایہ کاروں کی ضرورت کے مطابق فنڈز کی واپسی کی اجازت دیتے ہیں جس کے نتیجے میں فنڈز کی دستیابی اور جب ضرورت ہوتی ہے۔
نقصانات
# 1 - پہلے سے طے شدہ وقفہ
اس میں ، آپ کو تاریخ بتانے کی ضرورت ہوگی کہ کس رقم سے کٹوتی کی جائے گی۔ آپ کی سرمایہ کاری کی تاریخوں کے مطابق مارکیٹیں حرکت نہیں کریں گی۔ لہذا ، پہلے سے طے شدہ تاریخ میں ، اگر مارکیٹ میں تیزی ہے تو ، پھر ہم اپنی پسند کا استعمال نہیں کرسکتے ہیں ، جس کے نتیجے میں کم یونٹوں کے معاملے میں ہمیں نقصان ہوگا۔
# 2 - انٹری اور ایگزٹ چارجز
اگرچہ میوچل فنڈ آپ کی سہولت مہیا کرتا ہے ، لیکن یہ سرمایہ کاری کے مشاورتی فیسوں ، مارکیٹنگ کی فیسوں وغیرہ کی قیمت پر آتا ہے۔ پیشہ ور افراد اچھی خاصی تنخواہ حاصل کرتے ہیں اور ان کا کمیشن بھی سرمایہ کار کے ذریعے کی جانے والی سرمایہ کاری سے خارج کردیا جاتا ہے۔ باہمی فنڈز کو مارکیٹنگ کے اخراجات میں بہت زیادہ خرچ کرنے کی ضرورت ہوتی ہے ، جس کے نتیجے میں کم سرمایہ کاری کے منافع میں کمی واقع ہوتی ہے۔
# 3 - تنوع میں اس کا نظریہ ہوتا ہے
تنوع کے ذریعہ ، آپ کو بڑے نقصانات اٹھانے سے بچایا جاتا ہے ، پھر آپ پورٹ فولیو سے کوئی بڑا فائدہ اٹھانے سے بھی عاجز ہیں۔
مثال
مسٹر روب اور مسٹر چارلی دونوں ایک ہی وقت میں اپنی سرمایہ کاری کا آغاز کرتے ہیں ، لیکن روب ایک منظم سرمایہ کاری کے منصوبے کے ذریعہ باہمی فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اور چارلی بینک کے بار بار جمع کروانے میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
- ابتدائی فنڈ کی رقم - $ 1000
- مدت - 3 سال
- سود کی شرح کی نوعیت - بار بار جمع کروانے والے سادہ سود اور میوچل فنڈ ، کمپاؤنڈنگ کے بعد ہوتے ہیں
- شرح واپسی - 10٪
- 3 سال کے بعد ، پختگی پر ، سرمایہ کاری اس طرح ہوگی
روب
چارلی
پختگی مقدار میں فرق ، $ 31 دیکھیں۔ سمجھنے کے مقصد کے لئے یہاں ، آسان اور چھوٹی شخصیات لی گئیں ہیں۔ جب آپ ہر مہینے ایک بڑی رقم میں سرمایہ کاری کررہے ہو تو منظر نامے کا تصور کریں اور اپنی پختگی کو ماپنے سود کی سودی رقم سے پیمائش کریں۔ یہ ایک منظم سرمایہ کاری کے منصوبے کی مرکب کی طاقت کے طور پر جانا جاتا ہے۔
نتیجہ اخذ کرنا
- یہ ایک باقاعدہ سرمایہ کاری کے منصوبے میں انگوٹھے کا قاعدہ ہے کہ جتنی جلدی آپ شروع کریں گے ، اتنا ہی بہتر ہوگا۔ جتنا زیادہ آپ قیام کریں گے ، آپ اتنا ہی زیادہ مرکب سازی کے ثمرات حاصل کریں گے۔ مستقل مزاجی آپ کو ایک بہت بڑی رقم کی شکل میں ادا کرے گی۔
- سب چیزوں کو الگ رکھتے ہوئے ، ایس آئی پیز میں سرمایہ کاری کو آج کے ہنگامہ خیز صورتحال میں فرد کی دولت کو بڑھانے کے لئے ایک بہترین اور محفوظ ترین طریقہ سمجھا جاتا ہے۔ لاگت کا اوسط اور مرکب سازی طویل عرصے میں آپ کے ساتھ ہوگی۔
